Şirketler İçin Krediler Eğitimi
Şirketler, iş modeli ve büyüme hedefleri ile uyumlu finansman yöntemlerini değerlendirmek, bankalarla kredi müzakerelerini etkin bir şekilde yönetebilmek, banka portföyünü oluşturmak amacıyla bu eğitimi almalıdır. Bu eğitimde finansman ekiplerinin gelişimi amacıyla kredinin tanımı ve çeşitleri, her bir kredinin özellikleri, kullanım süreçleri ve takibi, banka ile kredi ilişkilerinin yönetimi gibi hususlar ele alınacaktır. Eğitimde ayrıca katılımcı kitlesinin talepleri doğrultusunda kendi yapılarına uyumlu simüle bir bilanço üzerinden kredi çalışması yapılabilecektir.
Kimler Katılmalı
Bu eğitim, özellikle şirketlerin orta ve üst kademe yöneticileri ile finansman, hazine, nakit yönetimi personeli ve krediler konusunda bilgi sahibi olmak isteyen herkese yönelik bir eğitimdir.
Eğitim İçeriği
1. Kredi Tanımı
2. Kredilerin Türleri
- Niteliklerine Göre Krediler (Nakit ve Gayrinakit Krediler)
- Vadelerine Göre Krediler (Kısa, Orta ve Uzun Vadeli Krediler)
- Para Birimi Açısından Krediler (TL ve YP krediler)
- Teminat Türüne Göre Krediler (Açık Krediler, Teminatlı Krediler)
- Kullanım Türüne Göre Krediler (Yatırım Kredisi ve İşletme Kredileri)
- Kaynak Açısından (Banka Kaynaklı, Fon Kaynaklı veya Dış Kaynaklı Krediler)
- Sendikasyon Kredileri, Seküritizasyon Kredileri, İslamî Finansman
3. Teminat Türleri
4. Finansal Kurumlarda Kredi Organizasyon Yapısı
- Şube, Bölge ve Genel Müdürlük Kredi Ekiplerinin Yetki Seviyeleri
5. Kredi Hazırlık Süreci
- Kredi İhtiyacının Belirlenmesi
- Nakit Akışı Açısından
- Nakdi – Gayri Nakdi Yönüyle
- Tutar Yönüyle
- Vade Yönüyle
- Para Birimi Yönüyle
- Kredi Kullanılacak Bankanın Seçimi
- Alınacak Kredi Karşılığında Verilebilecek Teminatlar
- Kredi Süreci Öncesi İhtiyaç Duyulabilecek Finansal Tabloların ve Diğer Belgelerin Hazırlanması
- Banka Kredi Birimleri Perspektifinde Finansal Tablolarda Gerekli Özenin ve İyileştirmelerin Sağlanması
- Kredi İhtiyacının Belirlenmesi
6. Finansal Kurumlarla Kredi Süreci
- Etkin Kredi Pazarlığı
- Farklı Bankalardan Teklifler Alınması
- Bankalarla Etkin Kredi Müzakere Süreci ve Yapılabilecek Hatalar
- Kredi Kullanılacak Bankanın Seçimi
- Kredinin Kullanımı
- Bankanın Talep Ettiği Yasal Dokümanların Hazırlanması
- Kredi Sözleşmesinin İncelenmesi ve Hukuki Pazarlıkların Yürütülmesi
- Teminat İşlemlerinin Yapılması
- Şirket Tarafından Kredinin İzlenmesi ve Takibi
- Bankaların İzlemede Kullanacakları Bilgi, Belge ve Raporların Hazırlanması
- Banka ile Yapılan Sözleşmedeki Kredi Koşullarının (Covenant) ve Eşik Değerlerin Takip Edilmesi ve Uyumunun Sağlanması
- Kredi Limitlerinin Takibi
- Kredi Geri Ödemelerinin Zamanında Yapılmasının Temin Edilmesi
- Kredi Geri Çağırma ve Kredi Erken Ödeme
- Dokümantasyonun Önemi
- Genel Kredi Sözleşmelerinin ve Ek Protokollerin Temel İçeriği
- Etkin Kredi Pazarlığı
7. Şirket Üst Yönetimi İçin Kredi Karar Yöntemleri
- Şirketlerin İçinde Bulunduğu Sektör Ortalamaları ve Şirket Karşılaştırması
- Şirketin Gerçek İhtiyacı Olan Kredi Çeşidinin Tesbiti
- Doğru Finansman Yönteminin Maliyet Analizi
8. Devlet Politikalarının Kredi Yönetimine Etkileri
- Makroekonomideki ve Para Politikalarındaki Gelişmelerin Şirketlerin Kredi Kullanım Süreçlerine Etkileri
- Değişen Faiz Ortamında Kredi Maliyetinin Yönetilmesi
- Uzun Vadeli Finansman Öncesi Maliye Politikalarının Etkilerinin Analizi
- Finansal Kurumlarda Zorunlu Karşılık Uygulamalarının Şirketin Krediler Politikalarına Etkisi
9. Sonuç ve Değerlendirmeler
Diğer Eğitimler
Talep, Satış ve Ekonomik Faktörlerin Tahmin Yöntemleri
Finans ve Planlama birimleri talep, satış tahminleri yaparak firmanın ürün/satış planlaması ile ilgili tahminler yapmaktadır. Bu eğitimde talep/satış tahmin teknikleri uygulamalı olarak katılımcılara anlatılacaktır.devamını oku
- Seviyeİleri
- Süre2 gün
Şirketlerde Finansal Dijital Dönüşüm: Nakit Yönetimi, Krediler, Hazine ve Finansal Risk Yönetimi
Günlük ve projekte nakit yönetimi, nakdi ve gayri-nakdi krediler, hazine yönetimi, finansal risk yönetimi, hedging karar analiz ve raporlamalarına ilişkin RiskActive yazılımları üzerinden dijital sunumlar yapılacaktır.
- SeviyeOrta
- Süre1 gün
Stratejik Yönetim Muhasebesi
Üretim faaliyetlerinin verimli yönetimi ve buna bağlı fiyatlama politikalarının doğru yapılabilmesi için ürün ve hizmetlerin maliyetlerinin doğru olarak belirlenmesi önemlidir. En az maliyet rakamlarının doğru hesaplanması kadar bu sonuçları kullanarak yönetsel karar alma aşamaları da kritiktir. Bu aşamalarda Yönetim Muhasebesi esaslarının doğru olarak kullanılması, kar oranı ve satış fiyatı belirlerken, üretim yapıp yapmama kararları verirken, üretim satın alma ve satış süreçlerine hangi noktalarda müdahale edileceğini belirlerken önem kazanır. Bu eğitimle amaçlanan katılımcının bu konularda yapılan genel hatalara dikkatini çekmek, doğru yöntemleri uygulamalı şekilde göstermek ve farklı senaryolar altında yöntemleri kendi şirketlerinin yapısına nasıl uyarlayabilecekleri üzerine fikir vermektir.devamını oku
- SeviyeOrta
- Süre2 gün
Finansçı Olmayanlar için Finans
Bu eğitimde amaçlanan katılımcıların finansal okur yazarlıklarını arttırmak ve finansal karar almada başarılarını arttırmaktır. Kişiler basitten karmaşığa birçok finansal karar almak, alınmış kararları incelemek ya da sonuçları değerlendirmek durumunda kalırlar. Finansçı Olmayanlar için Finans eğitiminde katılımcılara finansal karar alma süreçlerinde kullanmaları gerekecek finansal araç ve yöntemler tanıtılacaktır. Katılımcılar finansal karar alma sürecinde finans literatürünün hangi aracını kullanacakları bilgisini kazanacaklar ve temel yöntemleri kendileri uygulayabilir aşamaya geleceklerdir. Aynı zamanda eğitimin amacı çalışma hayatında bilgisizlikten ya da yanlış bilgilenmeden kaynaklanan yerleşmiş uygulama hatalarının altını çizmek, katılımcıların bunların ayırdına varmalarını sağlamak ve sürekli gözardı edilen noktalara katılımcıların dikkatini çekmektir.devamını oku
- SeviyeTemel
- Süre2 gün