Şirketler İçin Krediler Eğitimi
Şirketler, iş modeli ve büyüme hedefleri ile uyumlu finansman yöntemlerini değerlendirmek, bankalarla kredi müzakerelerini etkin bir şekilde yönetebilmek, banka portföyünü oluşturmak amacıyla bu eğitimi almalıdır. Bu eğitimde finansman ekiplerinin gelişimi amacıyla kredinin tanımı ve çeşitleri, her bir kredinin özellikleri, kullanım süreçleri ve takibi, banka ile kredi ilişkilerinin yönetimi gibi hususlar ele alınacaktır. Eğitimde ayrıca katılımcı kitlesinin talepleri doğrultusunda kendi yapılarına uyumlu simüle bir bilanço üzerinden kredi çalışması yapılabilecektir.
Kimler Katılmalı
Bu eğitim, özellikle şirketlerin orta ve üst kademe yöneticileri ile finansman, hazine, nakit yönetimi personeli ve krediler konusunda bilgi sahibi olmak isteyen herkese yönelik bir eğitimdir.
Eğitim İçeriği
1. Kredi Tanımı
2. Kredilerin Türleri
- Niteliklerine Göre Krediler (Nakit ve Gayrinakit Krediler)
- Vadelerine Göre Krediler (Kısa, Orta ve Uzun Vadeli Krediler)
- Para Birimi Açısından Krediler (TL ve YP krediler)
- Teminat Türüne Göre Krediler (Açık Krediler, Teminatlı Krediler)
- Kullanım Türüne Göre Krediler (Yatırım Kredisi ve İşletme Kredileri)
- Kaynak Açısından (Banka Kaynaklı, Fon Kaynaklı veya Dış Kaynaklı Krediler)
- Sendikasyon Kredileri, Seküritizasyon Kredileri, İslamî Finansman
3. Teminat Türleri
4. Finansal Kurumlarda Kredi Organizasyon Yapısı
- Şube, Bölge ve Genel Müdürlük Kredi Ekiplerinin Yetki Seviyeleri
5. Kredi Hazırlık Süreci
- Kredi İhtiyacının Belirlenmesi
- Nakit Akışı Açısından
- Nakdi – Gayri Nakdi Yönüyle
- Tutar Yönüyle
- Vade Yönüyle
- Para Birimi Yönüyle
- Kredi Kullanılacak Bankanın Seçimi
- Alınacak Kredi Karşılığında Verilebilecek Teminatlar
- Kredi Süreci Öncesi İhtiyaç Duyulabilecek Finansal Tabloların ve Diğer Belgelerin Hazırlanması
- Banka Kredi Birimleri Perspektifinde Finansal Tablolarda Gerekli Özenin ve İyileştirmelerin Sağlanması
- Kredi İhtiyacının Belirlenmesi
6. Finansal Kurumlarla Kredi Süreci
- Etkin Kredi Pazarlığı
- Farklı Bankalardan Teklifler Alınması
- Bankalarla Etkin Kredi Müzakere Süreci ve Yapılabilecek Hatalar
- Kredi Kullanılacak Bankanın Seçimi
- Kredinin Kullanımı
- Bankanın Talep Ettiği Yasal Dokümanların Hazırlanması
- Kredi Sözleşmesinin İncelenmesi ve Hukuki Pazarlıkların Yürütülmesi
- Teminat İşlemlerinin Yapılması
- Şirket Tarafından Kredinin İzlenmesi ve Takibi
- Bankaların İzlemede Kullanacakları Bilgi, Belge ve Raporların Hazırlanması
- Banka ile Yapılan Sözleşmedeki Kredi Koşullarının (Covenant) ve Eşik Değerlerin Takip Edilmesi ve Uyumunun Sağlanması
- Kredi Limitlerinin Takibi
- Kredi Geri Ödemelerinin Zamanında Yapılmasının Temin Edilmesi
- Kredi Geri Çağırma ve Kredi Erken Ödeme
- Dokümantasyonun Önemi
- Genel Kredi Sözleşmelerinin ve Ek Protokollerin Temel İçeriği
- Etkin Kredi Pazarlığı
7. Şirket Üst Yönetimi İçin Kredi Karar Yöntemleri
- Şirketlerin İçinde Bulunduğu Sektör Ortalamaları ve Şirket Karşılaştırması
- Şirketin Gerçek İhtiyacı Olan Kredi Çeşidinin Tesbiti
- Doğru Finansman Yönteminin Maliyet Analizi
8. Devlet Politikalarının Kredi Yönetimine Etkileri
- Makroekonomideki ve Para Politikalarındaki Gelişmelerin Şirketlerin Kredi Kullanım Süreçlerine Etkileri
- Değişen Faiz Ortamında Kredi Maliyetinin Yönetilmesi
- Uzun Vadeli Finansman Öncesi Maliye Politikalarının Etkilerinin Analizi
- Finansal Kurumlarda Zorunlu Karşılık Uygulamalarının Şirketin Krediler Politikalarına Etkisi
9. Sonuç ve Değerlendirmeler
Diğer Eğitimler
Şirketlerde Finansal Dijital Dönüşüm: Nakit Yönetimi, Krediler, Hazine ve Finansal Risk Yönetimi
Günlük ve projekte nakit yönetimi, nakdi ve gayri-nakdi krediler, hazine yönetimi, finansal risk yönetimi, hedging karar analiz ve raporlamalarına ilişkin RiskActive yazılımları üzerinden dijital sunumlar yapılacaktır.
- SeviyeOrta
- Süre1 gün
Muhasebe Uygulamalarının Finansal Etkisi
Bu eğitimde amaçlanan katılımcılara faaliyetleri muhasebeleştirirken yapacakları tercihlerin finansal tablolar üzerinde etkisini tanıtmaktır. Muhasebenin dünyası durağan değildir. Alınacak bir çok karar ile aslında dinamik bir yapıya sahiptir. Önemli olan karar alıcıların seçeneklerini bilmeleri ve seçimlerinin sonuçları hakkında bilgi sahibi olmalarıdır. Yapılacak seçimler firmaların ne kadar vergi verecklerini, dış paydaşlara nasıl bir resim çizmek istediklerini belirleyecektir. Aynı zamanda eğitimin amacı çalışma hayatında bilgisizlikten ya da yanlış bilgilenmeden kaynaklanan yerleşmiş uygulama hatalarının altını çizmek, katılımcıların bunların ayırdına varmalarını sağlamak ve sürekli gözardı edilen noktalara katılımcıların dikkatini çekmektir.devamını oku
- SeviyeTemel
- Süre2 gün
Aktif Pasif Yönetimi: Reel Sektör Firmalarında Bilançonun ve Bilanço İçi Risklerin Yönetilmesi
MIS'in sistemlerinin en öenmli çıktısı Mali Tabloların neler olduğunun bilinmesi, analizinin yapılıp doğru yorumlanabilmesi, işletmenin sürdürülebilir büyümesi için en önemli kriterlerdendir. Bu eğitimde işletmeleri yöneten, yatırımlar için kredi kullanma kararı veren, finansman kuruluşlarıyla görüşmeleri yürüten, finans veya iş geliştirmeden sorumlu uzman ve yöneticilerin finansal tabloları analiz edebilme ve karar alabilme yetilerinin geliştirilmesi hedeflenmektedir.devamını oku
- SeviyeOrta
- Süre2 gün
Finansal Piyasalarda Monte Carlo Simülasyonu Uygulamaları
Bu eğitimin amacı katılılımcılara, türev ürün fiyatlanmasından, risk yönetimine, fiyat ve piyasa tahminlerinden, stres testi senaryo analizlerine, üretim planlamadan, satış tahminine kadar çok geniş bir yelpazede dünyada yaygın olarak kullanılan Monte Carlo simulasyonunun temel prensiplerini uygulamalı olarak anlatmaktadır. Yapılacak olan uygulamalarda kur tahmini, türev ürünlerin fiyatlanması, risk yönetimi, piyasaların tahmini gibi finansal uygulamalar öncelikli olacaktır. Böylece katılımcıların yaptıkları işlerde dünyaca kabul görmüş bazı modelleri kullanarak oluşturacakları sonuçları daha anlamlı hale getirmek amaçlanmaktadır.devamını oku
- Seviyeİleri
- Süre2 gün