Şirketler İçin Krediler Eğitimi
Şirketler, iş modeli ve büyüme hedefleri ile uyumlu finansman yöntemlerini değerlendirmek, bankalarla kredi müzakerelerini etkin bir şekilde yönetebilmek, banka portföyünü oluşturmak amacıyla bu eğitimi almalıdır. Bu eğitimde finansman ekiplerinin gelişimi amacıyla kredinin tanımı ve çeşitleri, her bir kredinin özellikleri, kullanım süreçleri ve takibi, banka ile kredi ilişkilerinin yönetimi gibi hususlar ele alınacaktır. Eğitimde ayrıca katılımcı kitlesinin talepleri doğrultusunda kendi yapılarına uyumlu simüle bir bilanço üzerinden kredi çalışması yapılabilecektir.
Kimler Katılmalı
Bu eğitim, özellikle şirketlerin orta ve üst kademe yöneticileri ile finansman, hazine, nakit yönetimi personeli ve krediler konusunda bilgi sahibi olmak isteyen herkese yönelik bir eğitimdir.
Eğitim İçeriği
1. Kredi Tanımı
2. Kredilerin Türleri
- Niteliklerine Göre Krediler (Nakit ve Gayrinakit Krediler)
- Vadelerine Göre Krediler (Kısa, Orta ve Uzun Vadeli Krediler)
- Para Birimi Açısından Krediler (TL ve YP krediler)
- Teminat Türüne Göre Krediler (Açık Krediler, Teminatlı Krediler)
- Kullanım Türüne Göre Krediler (Yatırım Kredisi ve İşletme Kredileri)
- Kaynak Açısından (Banka Kaynaklı, Fon Kaynaklı veya Dış Kaynaklı Krediler)
- Sendikasyon Kredileri, Seküritizasyon Kredileri, İslamî Finansman
3. Teminat Türleri
4. Finansal Kurumlarda Kredi Organizasyon Yapısı
- Şube, Bölge ve Genel Müdürlük Kredi Ekiplerinin Yetki Seviyeleri
5. Kredi Hazırlık Süreci
- Kredi İhtiyacının Belirlenmesi
- Nakit Akışı Açısından
- Nakdi – Gayri Nakdi Yönüyle
- Tutar Yönüyle
- Vade Yönüyle
- Para Birimi Yönüyle
- Kredi Kullanılacak Bankanın Seçimi
- Alınacak Kredi Karşılığında Verilebilecek Teminatlar
- Kredi Süreci Öncesi İhtiyaç Duyulabilecek Finansal Tabloların ve Diğer Belgelerin Hazırlanması
- Banka Kredi Birimleri Perspektifinde Finansal Tablolarda Gerekli Özenin ve İyileştirmelerin Sağlanması
- Kredi İhtiyacının Belirlenmesi
6. Finansal Kurumlarla Kredi Süreci
- Etkin Kredi Pazarlığı
- Farklı Bankalardan Teklifler Alınması
- Bankalarla Etkin Kredi Müzakere Süreci ve Yapılabilecek Hatalar
- Kredi Kullanılacak Bankanın Seçimi
- Kredinin Kullanımı
- Bankanın Talep Ettiği Yasal Dokümanların Hazırlanması
- Kredi Sözleşmesinin İncelenmesi ve Hukuki Pazarlıkların Yürütülmesi
- Teminat İşlemlerinin Yapılması
- Şirket Tarafından Kredinin İzlenmesi ve Takibi
- Bankaların İzlemede Kullanacakları Bilgi, Belge ve Raporların Hazırlanması
- Banka ile Yapılan Sözleşmedeki Kredi Koşullarının (Covenant) ve Eşik Değerlerin Takip Edilmesi ve Uyumunun Sağlanması
- Kredi Limitlerinin Takibi
- Kredi Geri Ödemelerinin Zamanında Yapılmasının Temin Edilmesi
- Kredi Geri Çağırma ve Kredi Erken Ödeme
- Dokümantasyonun Önemi
- Genel Kredi Sözleşmelerinin ve Ek Protokollerin Temel İçeriği
- Etkin Kredi Pazarlığı
7. Şirket Üst Yönetimi İçin Kredi Karar Yöntemleri
- Şirketlerin İçinde Bulunduğu Sektör Ortalamaları ve Şirket Karşılaştırması
- Şirketin Gerçek İhtiyacı Olan Kredi Çeşidinin Tesbiti
- Doğru Finansman Yönteminin Maliyet Analizi
8. Devlet Politikalarının Kredi Yönetimine Etkileri
- Makroekonomideki ve Para Politikalarındaki Gelişmelerin Şirketlerin Kredi Kullanım Süreçlerine Etkileri
- Değişen Faiz Ortamında Kredi Maliyetinin Yönetilmesi
- Uzun Vadeli Finansman Öncesi Maliye Politikalarının Etkilerinin Analizi
- Finansal Kurumlarda Zorunlu Karşılık Uygulamalarının Şirketin Krediler Politikalarına Etkisi
9. Sonuç ve Değerlendirmeler
Diğer Eğitimler
Aktif Pasif Yönetimi: Reel Sektör Firmalarında Bilançonun ve Bilanço İçi Risklerin Yönetilmesi
MIS'in sistemlerinin en öenmli çıktısı Mali Tabloların neler olduğunun bilinmesi, analizinin yapılıp doğru yorumlanabilmesi, işletmenin sürdürülebilir büyümesi için en önemli kriterlerdendir. Bu eğitimde işletmeleri yöneten, yatırımlar için kredi kullanma kararı veren, finansman kuruluşlarıyla görüşmeleri yürüten, finans veya iş geliştirmeden sorumlu uzman ve yöneticilerin finansal tabloları analiz edebilme ve karar alabilme yetilerinin geliştirilmesi hedeflenmektedir.devamını oku
- SeviyeOrta
- Süre2 gün
Temel Finansal Analiz Eğitimi
Finansal kurumların, kredi değerlendirmelerini yaparken, reel sektörden alınan mali tabloların öncelikle doğru kayıtlandığının kontrolü ve düzeltmelerini yapabilmesi ve bu belge ve bilgileri doğru yorumlayabilmesi çok önemlidir. Bunun için de hem genel müdürlük, hem de bölge müdürlüklerindeki krediler ekiplerinin, ayrıca kurumsal, ticari ve Kobi portföy yöneten şube çalışanlarının yeterli düzeyde finansal analiz bilgisine sahip olması gerekmektedir. Bu eğitimde ilgili personelin gelişimi amacıyla, şirket mali tablolarının nasıl analiz edileceği, analiz teknikleri ve yorumlaması üzerinde durulacaktır. Diğer yandan reel sektördeki firmaların da, finansman personelinin ve yönetim kadrosunun finansal analiz konusunu bilmesi, firmalarının mali durumunu daha iyi görebilmesi ve etkin finansal yönetim yapabilmelerini sağlayacaktır. Dolayısıyla bu eğitim aynı zamanda finansman ve muhasebe departmanları çalışanları ve şirket yönetimlerinde görev alanlar için de önemli katkı sağlayabilecek içeriktedir.devamını oku
- SeviyeTemel
- Süre2 gün
Finansal Analiz, Rasyo Analizi ve Bilanço Analizi
Bu eğitimde amaçlanan katılımcıların finansal tablolar üzerinden analiz yapabilmelerini sağlayacak temel bilgilerin verilmesidir. Bilanço, gelir tablosu ve nakit akış tablosu detaylı olarak ele alınacak ve 3 farklı analiz uygulaması yapılacaktır. Aynı zamanda farklı olayların bilanço ve gelir tablosuna etkisi ile temel UFRS uygulamalarının finansal tablolara etkisi üzerinde durulacaktır. Aynı zamanda eğitimin amacı çalışma hayatında bilgisizlikten ya da yanlış bilgilenmeden kaynaklanan yerleşmiş uygulama hatalarının altını çizmek, katılımcıların bunların ayırdına varmalarını sağlamak ve sürekli gözardı edilen noktalara katılımcıların dikkatini çekmektir.devamını oku
- SeviyeTemel
- Süre1 gün
Şirketlerde Kredi Yönetimi
Reel Sektör firmaları bilançolarında hem aktif ve hem de pasif kalemlerini iyi yönetmek durumdadırlar. Kredi fiyatlaması piyasadaki aktif getirilerin bir parçasıdır ve doğru kredi politikasının oluşturulması üst yönetimi yönlendirebilecek kapasite ve nitelikde personel istihdamını şart kılar. Bu eğitimde kredilerin türleri, fiyatlamaları, firma açısından kredi kullanırken dikkat edilecek hususlar, kredi sözleşmeleri ve müzakeresi, her bir kredinin özellikleri, kullandırım süreçleri ve takibi, finansal kurumlar ile kredi ilişkilerinin yönetimi gibi hususlar ele alınacaktır. Yurt içinde ve dışında kredi fiyatları, finansman maliyeti, yatırım ve likidite yönetimi ilişkisinin kurulması arasındaki kavramsal ilişki de eğitimde incelenecektir.devamını oku
- SeviyeTemel
- Süre3 gün