Şirketlerde Kredi Yönetimi
Reel Sektör firmaları bilançolarında hem aktif ve hem de pasif kalemlerini iyi yönetmek durumdadırlar. Kredi fiyatlaması piyasadaki aktif getirilerin bir parçasıdır ve doğru kredi politikasının oluşturulması üst yönetimi yönlendirebilecek kapasite ve nitelikde personel istihdamını şart kılar. Bu eğitimde kredilerin türleri, fiyatlamaları, firma açısından kredi kullanırken dikkat edilecek hususlar, kredi sözleşmeleri ve müzakeresi, her bir kredinin özellikleri, kullandırım süreçleri ve takibi, finansal kurumlar ile kredi ilişkilerinin yönetimi gibi hususlar ele alınacaktır. Yurt içinde ve dışında kredi fiyatları, finansman maliyeti, yatırım ve likidite yönetimi ilişkisinin kurulması arasındaki kavramsal ilişki de eğitimde incelenecektir.devamını oku
Kimler Katılmalı
Bu eğitim özellikle şirketlerde istihdam edilen finans elemanları ve uzmanları başta olmak üzere şirket yöneticileri ve krediler konusunda bilgi sahibi olmak isteyen herkese yönelik bir eğitimdir.
Eğitim İçeriği
1. Kredi Tanımı
2. Kredilerin Türleri
- Niteliklerine Göre Krediler (Nakit ve Gayrinakit Krediler)
- Vadelerine Göre Krediler (Kısa, Orta ve Uzun Vadeli Krediler)
- Para Birimi Açısından Krediler (TL ve YP krediler)
- Teminat Türüne Göre Krediler (Açık Krediler, Teminatlı Krediler)
- Kullanım Türüne Göre Krediler (İşletme Kredileri, Leasing, Faktoring, Yatırım Kredileri, Proje Finansman Kredileri, Sendikasyonlar, Eurobond İhracı, Özel Sektör Tahvil İhracı)
- Kaynak Açısından (Banka Kaynaklı, TCMB reeskont, Exim kredileri, Yurt Dışı Exim Kaynaklı Yatırım Kredileri)
- Bireysel Krediler (Konut, Taşıt, İhtiyaç, Kredi Kartı vs.)
3. Teminat Türleri
- Açık Krediler
- Kefaletli Krediler
- İpotekli Krediler
4. Kredi Fiyatlaması
- Direkt Maliyetler, Komsiyonlar, Ortalama Vade Kavramı
- Direkt Maliyetin Swap Piyasası ile Karşılaştırılması, Swap ile Kredi Kullanma
5. Finansal Kurumlarla Genel Olarak İlişki Yönetimi
- Şube, Genel Müdürlük, Proje Finansman Ekipleri, Kredi Tahsis
- Etkin Finansal Kurum İletişimi
6. Kredi Sürecine Hazırlık
- Firmanın Kurumsal Olarak Kredi İmajının Yükseltilmesi
- Dış Denetime Tabii Bilanço Ve Gelir Tabloları (En Az 3 Yıllık)
- Finansal Kredi Notu Alınması
- Firmanın Web Sitesinde Firma Ve Sektör Hakkında Sunum, Üst Düzey Yöneticiler, Yönetim Kurulu
- Firma Finansal Veri ve Ödemeler Sisteminin Dijitalleşmesi
- Geleceğe Yönelik Nakit Akış Projeksiyonları
- Makroekonomik Koşullar
- Makroekonomideki ve Para Politikasındaki Gelişmelere Bakarak Kredi Tür ve Süresine Karar Vermek
- Devletin Bütçe Gelişmeleri, İç ve Dış Borç Geri İtfa Takvimi, Cari Açık, Ekonomik Büyüme Verileri
- Erken Ödeme Opsiyonu Alınması, Baştan Fiyatının Belirlenmesi
- Değişen Faiz Ortamında Kredi Maliyetinin Yönetilmesi
- Uzun Vadeli Finansman Öncesi Maliye Politikalarının Etkilerinin Analizi
- Finansal Kurumlarda Zorunlu Karşılık Uygulamalarının Kurumun Krediler Politikalarına Etkisi
- Kredi Tahsis Süreci
- Faaliyet Döngüsü Ve Nakit Akışı İle Kredi Nakit Akışının Ödenebilmesi Uyumu
- Kredi Dökümantasyonu Ve Müzakeresi
- Geri Çağırma, Erken Ödeme, Temerrüt Ve Fesih Koşulları
- Limit Ve Teminat Yapısının Belirlenmesi
- Teminat Koşullarının Kredi Ödendikçe Hafifletilmesi
- Kredi İzleme
- Kredi Sürecince Anlaşılan Kredi Koşullarının Yerine Getirilmesi, Bilgi Yükümlülüğü, Finansal Şartlar vs
- Kredi Ödemelerinde Sorun Yaşanılacak İse Finansal Kurumla Yapılandırma İşlemi Yapılması, Yönetilmesi
- Firmanın Kurumsal Olarak Kredi İmajının Yükseltilmesi
7. Kredi Riski için Finansal Korunma yöntemleri
- IRS ve Cross Currency IRS Yöntemiyle Kredi Para Biriminin ve/veya Faizin Değişkenden Sabite Çevrilmesi
- Cash Flow Bazlı Hedge Mekanizmasının Gelitirimesi
- Yabancı Para Birimli Kredi Taksitlerinin Forward veya Opsiyon ile Hedge Edilmesi
8. Sonuç ve Genel Değerlendirmeler
Diğer Eğitimler
Şirketlerde Finansal Dijital Dönüşüm: Nakit Yönetimi, Krediler, Hazine ve Finansal Risk Yönetimi
Günlük ve projekte nakit yönetimi, nakdi ve gayri-nakdi krediler, hazine yönetimi, finansal risk yönetimi, hedging karar analiz ve raporlamalarına ilişkin RiskActive yazılımları üzerinden dijital sunumlar yapılacaktır.
- SeviyeOrta
- Süre1 gün
Finansal Piyasalarda Monte Carlo Simülasyonu Uygulamaları
Bu eğitimin amacı katılılımcılara, türev ürün fiyatlanmasından, risk yönetimine, fiyat ve piyasa tahminlerinden, stres testi senaryo analizlerine, üretim planlamadan, satış tahminine kadar çok geniş bir yelpazede dünyada yaygın olarak kullanılan Monte Carlo simulasyonunun temel prensiplerini uygulamalı olarak anlatmaktadır. Yapılacak olan uygulamalarda kur tahmini, türev ürünlerin fiyatlanması, risk yönetimi, piyasaların tahmini gibi finansal uygulamalar öncelikli olacaktır. Böylece katılımcıların yaptıkları işlerde dünyaca kabul görmüş bazı modelleri kullanarak oluşturacakları sonuçları daha anlamlı hale getirmek amaçlanmaktadır.devamını oku
- Seviyeİleri
- Süre2 gün
Finansçı Olmayanlar için Finans
Bu eğitimde amaçlanan katılımcıların finansal okur yazarlıklarını arttırmak ve finansal karar almada başarılarını arttırmaktır. Kişiler basitten karmaşığa birçok finansal karar almak, alınmış kararları incelemek ya da sonuçları değerlendirmek durumunda kalırlar. Finansçı Olmayanlar için Finans eğitiminde katılımcılara finansal karar alma süreçlerinde kullanmaları gerekecek finansal araç ve yöntemler tanıtılacaktır. Katılımcılar finansal karar alma sürecinde finans literatürünün hangi aracını kullanacakları bilgisini kazanacaklar ve temel yöntemleri kendileri uygulayabilir aşamaya geleceklerdir. Aynı zamanda eğitimin amacı çalışma hayatında bilgisizlikten ya da yanlış bilgilenmeden kaynaklanan yerleşmiş uygulama hatalarının altını çizmek, katılımcıların bunların ayırdına varmalarını sağlamak ve sürekli gözardı edilen noktalara katılımcıların dikkatini çekmektir.devamını oku
- SeviyeTemel
- Süre2 gün
Bütçe Yönetimi ve Bütçe Analizi
Gerek üretim gerek ticaret gerekse hizmet sektöründe çalışan kuruluşların en azından yıllık bütçe hazırlamaları bir gereklilik hatta bir zorunluluk. Kuruluşun gidişini finansal olarak kontrol edebilmek için elde en iyi gösterge bu hazırlanan bütçeler. Bütçeleme hem süreç yönetimi için hem sonuç analizleri için son derece faydalı araçlar. Farklı birimlerin ortak olarak üzerinden konuşabileceği bir finansal gösterge olması da bütçeyi ayrıca önemli kılıyor. Peki bütçe nasıl oluşturulur. Adımları nelerdir. Hangi bilgilere ne derece gerek duyulur. Hangi parçalar nasıl bir araya getirilir. İşte bu eğitimde bunlar ele alınacak. Ayrıca takip eden süreç nasıl analiz edilir ve yönetilir, hatalar genelde hang noktalarda yapılır ve etkileri ne boyutta olabilir. Bu noktalara da değinilecek. Katılımcılar sıfırdan bir işletmenin bilançosunu hazırlayacak, analiz edecek ve proforma finansala tablolara kadar olan süreci eğitimcinin supervizörlüğü altında gerçekleştireceklerdir. Amaç katılımcıların bir bütçe ekibine sorunsuz olarak eklemlenebilmeleri için gerekli ön bilgileri kazandırmaktır.devamını oku
- SeviyeTemel
- Süre2 gün