Şirketlerde Alacak Riski Yönetimi: Bayi/Müşteri, Rating/Scoring, Kredi/Alacak Riski Yönetimi ve Sigortalama
Bu eğitimde, Alacak Riskleri bütün yönleri ile ele alınacaktır. Bayi ve Müşteri rating/Scoting sistemleri, kredi kayıt bürosu ve merkez bankası memzuç kayıtları gibi istihbarat imkanları, teminat türleri, bankaları sağladığı garantili tahsilat ve nakit yönetim ürünleri, alacak sigortası ile kurumun alacaklarının sigortalanması, EAD, PD ve LGD kavramları, kredi covenant kavramı, limit sistemlerinin kurulması, alacak konsantrasyonlarınn çok boyutlu izlenmesi ve raporlanması, kredi komitesi oluşturulması, bir kredilendirme prosedürünün hazırlanması gibi pekçok yeni uygulamam detaylı örnekler ve sağlayacağı faydalar ile anlatilacaktır. Kurumun alacak risklerinin minimize edilmesi son derece önemlidir. Özellikle kar marjlarının dar ve açık hesap çalışmanın yoğun yapıldığı kurumlarda bir ana firmanın batması pekçok firmanın batmasına neden olabilir. Ülke ve sektör risklerinin izlenmesine ilişkin yöntemleri ve erken uyarı sistemlerine ilişkin pekçok yararlı bilgi katılımcılara anlatılacaktır. Bu eğitim sonunda kurumun taşıdığı alacak/kredi riskleri ve bunun yönetilmesi için gerekli pekçok araç ve ölçüm modeli daha iyi algılanacaktır.devamını oku
Kimler Katılmalı
Şirketinde alacak riski taşıyan, bayi ağı olan, yurt dışına ihracak ve ithalat yapan her ölçekte firma temsilcileri, çalışanları ve firma sahiplerinin katılması önerilir.
Eğitim İçeriği
1. Giriş: Temel Kavramlar ve Risk Kavramının Gelişimi
- Finansal Piyasaların Gelişimi ile Kredi Risklerinin Ortaya Çıkış Nedenleri
- Türkiyede Alacak Riskleri ile İlgili Gelişmeler
- Türkiyede Sektörler İtibariyle Risklerin Değerlendirilmesi
- Kredi Riski Kaynaklı Krizler ve Piyasalara Etkileri
- Asya
- Rusya
- Subprime Krizi
2. Alacak Riski Yönetimi Sisteminin Kurulması ve Etkinliği
- Alacak Riskinin Bileşenleri
- Kurumun Vade Yapısı
- Kurumun Bayi Ağının Olması
- Kurumun Yurt Dışına İhracat Yapması
- Alacak/Kredi Sürecinin Oluşturulması
- Kredi Riski Yönetimi Sistemi Adımları
3. İçsel Rating/Scoring Modelinin Oluşturulması ve Analizi
- İçsel Rating Modeli İçin Ön Çalışmalar
- Rating Kriterlerinin Belirlenmesi ve Ağırlıklandırma
- Objektif ve Subjektif Kriterler
- Rating Kriterlerinin Ağırlıklandırılması
- AHS (Analitik Hiyerarşi Süreci) Modeli
- Sektörel Bazda Rating’in Farklılaştırılması
- Rating Sistemi Sisteminin Kurulması
- Firma Ratingi
- Bayii Ratingi
- Müşteri Ratingi
- Teminat Kalitesinin Rate Edilmesi
- Scoring Sistemlerinin Temel Özellikleri
- Scoring Sistemlerinde Kriterlerin Belirlenmesi
- Scoring Sistemlerinin Kalibrasyonunda Kullanılan Modeller
- Uygulama Çalışmaları
4. Üst Yönetime Karar Aldıracak Risk Yönetim Uygulamaları
- Çok Boyutlu Alacak Segmentasyon ve Konsantrasyon Analizleri
- Müşteri Rating/Scoring Analizleri
- Bayi Rating Sistemi Oluşturulması
- Alacak Sigortası Uygulaması ve Alacak Risklerinin Transfer Edilmesi
- Karşıtaraf Riski (Counterparty Risk) ve Risk Limitleri
- Alacak Riski Bazlı Fiyatlama
- Ödeme ve Nakit Yönetim Ürünlerinin İncelenmesi ve Kullanılması
- Suply Chain Finance Modeli ile Tedarikçilerin Korunması
- Erken Uyarı Sistemleri Geliştirilmesi
- Teminat Yönetim Sistemi Kurulması
- Ülke Risklerinin İzlenmesi
- İstihbarat Kaynaklarının Etkin Kullanılması (KKB, Memzuç etc)
- Kredi Komitesi Oluşturulması
5. Uygulamalar
6. Sonuçlar ve Genel Değerlendirmeler
Diğer Eğitimler
Cash Flow At Risk (CFaR) Hesaplamaları ve Optimum Hedge Rasyolarının Belirlenmesi
Şirketlerde nakit akışlarının üzerindeki finansal risklerin sayısallaştırılma metodolojilerinin, stres testleri ve senaryo analizleri metodolojilerinin anlatıldığı; optimum hedge rasyolarının nasıl kurgulanması gerektiğinin analiz edildiği bir eğitimdir.devamını oku
- Seviyeİleri
- Süre1 gün
Şirketlerde Finansal Risklerin Ölçülmesi (Cash Flow at Risk) & Stres Testi Uygulamaları
Bu eğitimde, şirketlerin nakit akış bazlı finansal riskinin ölçülmesi, stres senaryo analizlerinin oluşturulması ve raporlamasında kullanılan yöntemlerin anlatılması amaçlanmaktadır.
- SeviyeTemel
- Süre1 gün
Reel Sektör Kuruluşlarında Finansal Risk Yönetimi
Bu eğitimin amacı reel kurumlarda başta Finans Bölümü, Mali İşler çalışanları, Hazine Bölümü çalışanları ve yöneticileri ile kurumun tüm yöneticilerinin şirketin maruz kaldıkları Finansal Riskleri tanıması, bu risklerin nasıl yönetilmesi gerektiği ile ilgili Türkiye ve Dünya uygulamalarını bilmeleri hedeflenmiştir. Finansal risklerin türleri, ölçüm modelleri, korunma uygulamaları konusunda temel bilgiler kazandırılması ana amaçtır. Diğer eğitim amaçlarından biri türev ürün kullanımları ile hedging şirketlerin gelir tablosundaki dalgalanmalara, fiyatlamalara, stok maliyetlerine, planlamaya, tahsilata ve rekabete olumlu etkisi anlatılacaktır. Finansal Risk Yönetimi ile ilgili popüler kavramlar ile kurumun başta üst yönetimini tanıştırıp bu kavramları karar almada nasıl kullanılabileceği anlatılacaktır. Eğitimde temel finansal risklerin türev ürünler ile nasıl risk azaltım için kullanacakları anlatılacaktir. Risk ölçümünde ve hedging anlatım sırasında yapılacak örneklerle hedding (korunma) işleminin şekilleri ve yapılış tarzı ayrıca uygulamalı olarak gösterilecektir.devamını oku
- SeviyeTemel
- Süre2 gün
Risk Yönetimi Sistemlerinin Kurulması ve MIS Raporlamaları ile Üst Yönetime Karar Desteği Sağlanması
Bu eğitimde katılımcılara; risk yönetimi sistemlerinin kurulması için izlemeleri gereken yol ve yapılması gereken uygulamalar anlatılmaktadır. Eğitim süresince risk yönetimi konusunda genel bir bakış kazandırılırken, kurumlarda risk yönetimi sistemleri kurulmasına yönelik çalışmalarda izlenmesi gereken yol haritası, örneklerle ve uygulamalarla anlatılmaktadır.devamını oku
- SeviyeOrta
- Süre2 gün