Şirketlerde Alacak Riski Yönetimi: Bayi/Müşteri, Rating/Scoring, Kredi/Alacak Riski Yönetimi ve Sigortalama
Bu eğitimde, Alacak Riskleri bütün yönleri ile ele alınacaktır. Bayi ve Müşteri rating/Scoting sistemleri, kredi kayıt bürosu ve merkez bankası memzuç kayıtları gibi istihbarat imkanları, teminat türleri, bankaları sağladığı garantili tahsilat ve nakit yönetim ürünleri, alacak sigortası ile kurumun alacaklarının sigortalanması, EAD, PD ve LGD kavramları, kredi covenant kavramı, limit sistemlerinin kurulması, alacak konsantrasyonlarınn çok boyutlu izlenmesi ve raporlanması, kredi komitesi oluşturulması, bir kredilendirme prosedürünün hazırlanması gibi pekçok yeni uygulamam detaylı örnekler ve sağlayacağı faydalar ile anlatilacaktır. Kurumun alacak risklerinin minimize edilmesi son derece önemlidir. Özellikle kar marjlarının dar ve açık hesap çalışmanın yoğun yapıldığı kurumlarda bir ana firmanın batması pekçok firmanın batmasına neden olabilir. Ülke ve sektör risklerinin izlenmesine ilişkin yöntemleri ve erken uyarı sistemlerine ilişkin pekçok yararlı bilgi katılımcılara anlatılacaktır. Bu eğitim sonunda kurumun taşıdığı alacak/kredi riskleri ve bunun yönetilmesi için gerekli pekçok araç ve ölçüm modeli daha iyi algılanacaktır.devamını oku
Kimler Katılmalı
Şirketinde alacak riski taşıyan, bayi ağı olan, yurt dışına ihracak ve ithalat yapan her ölçekte firma temsilcileri, çalışanları ve firma sahiplerinin katılması önerilir.
Eğitim İçeriği
1. Giriş: Temel Kavramlar ve Risk Kavramının Gelişimi
- Finansal Piyasaların Gelişimi ile Kredi Risklerinin Ortaya Çıkış Nedenleri
- Türkiyede Alacak Riskleri ile İlgili Gelişmeler
- Türkiyede Sektörler İtibariyle Risklerin Değerlendirilmesi
- Kredi Riski Kaynaklı Krizler ve Piyasalara Etkileri
- Asya
- Rusya
- Subprime Krizi
2. Alacak Riski Yönetimi Sisteminin Kurulması ve Etkinliği
- Alacak Riskinin Bileşenleri
- Kurumun Vade Yapısı
- Kurumun Bayi Ağının Olması
- Kurumun Yurt Dışına İhracat Yapması
- Alacak/Kredi Sürecinin Oluşturulması
- Kredi Riski Yönetimi Sistemi Adımları
3. İçsel Rating/Scoring Modelinin Oluşturulması ve Analizi
- İçsel Rating Modeli İçin Ön Çalışmalar
- Rating Kriterlerinin Belirlenmesi ve Ağırlıklandırma
- Objektif ve Subjektif Kriterler
- Rating Kriterlerinin Ağırlıklandırılması
- AHS (Analitik Hiyerarşi Süreci) Modeli
- Sektörel Bazda Rating’in Farklılaştırılması
- Rating Sistemi Sisteminin Kurulması
- Firma Ratingi
- Bayii Ratingi
- Müşteri Ratingi
- Teminat Kalitesinin Rate Edilmesi
- Scoring Sistemlerinin Temel Özellikleri
- Scoring Sistemlerinde Kriterlerin Belirlenmesi
- Scoring Sistemlerinin Kalibrasyonunda Kullanılan Modeller
- Uygulama Çalışmaları
4. Üst Yönetime Karar Aldıracak Risk Yönetim Uygulamaları
- Çok Boyutlu Alacak Segmentasyon ve Konsantrasyon Analizleri
- Müşteri Rating/Scoring Analizleri
- Bayi Rating Sistemi Oluşturulması
- Alacak Sigortası Uygulaması ve Alacak Risklerinin Transfer Edilmesi
- Karşıtaraf Riski (Counterparty Risk) ve Risk Limitleri
- Alacak Riski Bazlı Fiyatlama
- Ödeme ve Nakit Yönetim Ürünlerinin İncelenmesi ve Kullanılması
- Suply Chain Finance Modeli ile Tedarikçilerin Korunması
- Erken Uyarı Sistemleri Geliştirilmesi
- Teminat Yönetim Sistemi Kurulması
- Ülke Risklerinin İzlenmesi
- İstihbarat Kaynaklarının Etkin Kullanılması (KKB, Memzuç etc)
- Kredi Komitesi Oluşturulması
5. Uygulamalar
6. Sonuçlar ve Genel Değerlendirmeler
Diğer Eğitimler
Şirketlerde Kur Risklerinin Yönetilmesi ve Hedging Uygulamaları
Şirketlerin maruz kaldığı finansal risklerin yönetilebilmesi için, bu risklerin hangi vadelerde, hangi para birimlerinden kaynaklandığının tespit edilmesi kritik öneme sahiptir. Şirketler kısa, orta ve uzun vadeli nakit projeksiyonlarını gerçeğe en uygun şekilde oluşturmalı, bu nakit akışların üzerindeki finansal riskleri tespit etmeli ve sayısal olarak riskin değeri ölçülebilmelidir. Bu eğitimde şirketlerin nakit akışlarının üzerinde yer alan kur risklerinin transferi amacına yönelik çalışmalara ve simulasyonlu korunma uygulamalarına yer verilmektedir.devamını oku
- SeviyeOrta
- Süre2 gün
Şirketlerde Stres Testi Senaryo Analizleri: Kur, Faiz, Metal/Emtia, Alacak Riski ve Likidite Riski Odaklı
Stres testleri ve senaryo analizlerinin temel kullanım amacı, normal koşullar dışında piyasada ortaya çıkabilecek büyük dalgalanmaların, finansal varlıkların fiyatlarında yaratacağı olumsuz etki sonucunda kurumun bilançosunda yaratacağı tahribatı bulmaktır. Bu eğitim ile katılımcılara risk yönetiminde kullanılan stres testleri ve senaryo analizlerinin hazırlanmasına ilişkin bilgiler, verilerin nasıl kullanılacağı ve dikkat edilmesi gereken hususlar, risk yönetimi alanının temel noktalarından başlayarak uygulamalı olarak anlatılmaktadır. Kur riskine maruz firmalarda kur risklerindeki beklenmeyen aşağı ya da yukarı yönlü hareketlerin etkileri incelenecek, ölçme ve korunma uygulamaları anlatılacaktır. Yüksek borçluluk yapısına sahip, spot yada değişken faizli kredi kullanan kurumlarda faiz oranlarındaki anormal artışların kurumun gelir tablosu, karlılığı ve finansman yükü üzerindeki etkileri incelenecek, risklerin ölçülmesi ve korunma uygulamaları anlatılacaktır. Emtia ve metal fiyatlarındaki şokların etkileri incelenecektir. Bu dalgalanmaların kurumun likidite riskine olan etkileri incelenecektir.devamını oku
- Seviyeİleri
- Süre2 gün
Şirketlerde Faiz Risklerinin Yönetilmesi ve Hedging Uygulamaları
Şirketlerin maruz kaldığı finansal risklerin yönetilebilmesi için, bu risklerin hangi vadelerde, hangi para birimlerinden kaynaklandığının tespit edilmesi kritik öneme sahiptir. Şirketler kısa, orta ve uzun vadeli nakit projeksiyonlarını gerçeğe en uygun şekilde oluşturmalı, bu nakit akışların üzerindeki finansal riskleri tespit etmeli ve sayısal olarak riskin değeri ölçülebilmelidir. Bu eğitimde şirketlerin nakit akışlarının üzerinde yer alan faiz risklerinin transferi amacına yönelik çalışmalara ve simulasyonlu korunma uygulamalarına yer verilmektedir.devamını oku
- SeviyeOrta
- Süre2 gün
Risk Yönetimi Sistemlerinin Kurulması ve MIS Raporlamaları ile Üst Yönetime Karar Desteği Sağlanması
Bu eğitimde katılımcılara; risk yönetimi sistemlerinin kurulması için izlemeleri gereken yol ve yapılması gereken uygulamalar anlatılmaktadır. Eğitim süresince risk yönetimi konusunda genel bir bakış kazandırılırken, kurumlarda risk yönetimi sistemleri kurulmasına yönelik çalışmalarda izlenmesi gereken yol haritası, örneklerle ve uygulamalarla anlatılmaktadır.devamını oku
- SeviyeOrta
- Süre2 gün