Şirketlerde Alacak Riski Yönetimi: Bayi/Müşteri, Rating/Scoring, Kredi/Alacak Riski Yönetimi ve Sigortalama
Bu eğitimde, Alacak Riskleri bütün yönleri ile ele alınacaktır. Bayi ve Müşteri rating/Scoting sistemleri, kredi kayıt bürosu ve merkez bankası memzuç kayıtları gibi istihbarat imkanları, teminat türleri, bankaları sağladığı garantili tahsilat ve nakit yönetim ürünleri, alacak sigortası ile kurumun alacaklarının sigortalanması, EAD, PD ve LGD kavramları, kredi covenant kavramı, limit sistemlerinin kurulması, alacak konsantrasyonlarınn çok boyutlu izlenmesi ve raporlanması, kredi komitesi oluşturulması, bir kredilendirme prosedürünün hazırlanması gibi pekçok yeni uygulamam detaylı örnekler ve sağlayacağı faydalar ile anlatilacaktır. Kurumun alacak risklerinin minimize edilmesi son derece önemlidir. Özellikle kar marjlarının dar ve açık hesap çalışmanın yoğun yapıldığı kurumlarda bir ana firmanın batması pekçok firmanın batmasına neden olabilir. Ülke ve sektör risklerinin izlenmesine ilişkin yöntemleri ve erken uyarı sistemlerine ilişkin pekçok yararlı bilgi katılımcılara anlatılacaktır. Bu eğitim sonunda kurumun taşıdığı alacak/kredi riskleri ve bunun yönetilmesi için gerekli pekçok araç ve ölçüm modeli daha iyi algılanacaktır.devamını oku
Kimler Katılmalı
Şirketinde alacak riski taşıyan, bayi ağı olan, yurt dışına ihracak ve ithalat yapan her ölçekte firma temsilcileri, çalışanları ve firma sahiplerinin katılması önerilir.
Eğitim İçeriği
1. Giriş: Temel Kavramlar ve Risk Kavramının Gelişimi
- Finansal Piyasaların Gelişimi ile Kredi Risklerinin Ortaya Çıkış Nedenleri
- Türkiyede Alacak Riskleri ile İlgili Gelişmeler
- Türkiyede Sektörler İtibariyle Risklerin Değerlendirilmesi
- Kredi Riski Kaynaklı Krizler ve Piyasalara Etkileri
- Asya
- Rusya
- Subprime Krizi
2. Alacak Riski Yönetimi Sisteminin Kurulması ve Etkinliği
- Alacak Riskinin Bileşenleri
- Kurumun Vade Yapısı
- Kurumun Bayi Ağının Olması
- Kurumun Yurt Dışına İhracat Yapması
- Alacak/Kredi Sürecinin Oluşturulması
- Kredi Riski Yönetimi Sistemi Adımları
3. İçsel Rating/Scoring Modelinin Oluşturulması ve Analizi
- İçsel Rating Modeli İçin Ön Çalışmalar
- Rating Kriterlerinin Belirlenmesi ve Ağırlıklandırma
- Objektif ve Subjektif Kriterler
- Rating Kriterlerinin Ağırlıklandırılması
- AHS (Analitik Hiyerarşi Süreci) Modeli
- Sektörel Bazda Rating’in Farklılaştırılması
- Rating Sistemi Sisteminin Kurulması
- Firma Ratingi
- Bayii Ratingi
- Müşteri Ratingi
- Teminat Kalitesinin Rate Edilmesi
- Scoring Sistemlerinin Temel Özellikleri
- Scoring Sistemlerinde Kriterlerin Belirlenmesi
- Scoring Sistemlerinin Kalibrasyonunda Kullanılan Modeller
- Uygulama Çalışmaları
4. Üst Yönetime Karar Aldıracak Risk Yönetim Uygulamaları
- Çok Boyutlu Alacak Segmentasyon ve Konsantrasyon Analizleri
- Müşteri Rating/Scoring Analizleri
- Bayi Rating Sistemi Oluşturulması
- Alacak Sigortası Uygulaması ve Alacak Risklerinin Transfer Edilmesi
- Karşıtaraf Riski (Counterparty Risk) ve Risk Limitleri
- Alacak Riski Bazlı Fiyatlama
- Ödeme ve Nakit Yönetim Ürünlerinin İncelenmesi ve Kullanılması
- Suply Chain Finance Modeli ile Tedarikçilerin Korunması
- Erken Uyarı Sistemleri Geliştirilmesi
- Teminat Yönetim Sistemi Kurulması
- Ülke Risklerinin İzlenmesi
- İstihbarat Kaynaklarının Etkin Kullanılması (KKB, Memzuç etc)
- Kredi Komitesi Oluşturulması
5. Uygulamalar
6. Sonuçlar ve Genel Değerlendirmeler
Diğer Eğitimler
Şirketlerin Maruz Kaldığı Finansal Riskler ve Simülasyonlu Hedging Uygulamaları
Şirketlerin maruz kaldığı finansal risklerin yönetilebilmesi için, bu risklerin hangi vadelerde, hangi para birimlerinden kaynaklandığının tespit edilmesi kritik öneme sahiptir. Şirketler kısa, orta ve uzun vadeli nakit projeksiyonlarını gerçeğe en uygun şekilde oluşturmalı, bu nakit akışların üzerindeki finansal riskleri tespit etmeli ve sayısal olarak riskin değeri ölçülebilmelidir. Bu eğitimde şirketlerin nakit akışlarının üzerinde yer alan faiz, kur ve emtia risklerinin transferi amacına yönelik çalışmalara ve simulasyonlu korunma uygulamalarına yer verilmektedir.devamını oku
- SeviyeTemel
- Süre2 gün
Şirketlerde Kur Risklerinin Yönetilmesi ve Hedging Uygulamaları
Şirketlerin maruz kaldığı finansal risklerin yönetilebilmesi için, bu risklerin hangi vadelerde, hangi para birimlerinden kaynaklandığının tespit edilmesi kritik öneme sahiptir. Şirketler kısa, orta ve uzun vadeli nakit projeksiyonlarını gerçeğe en uygun şekilde oluşturmalı, bu nakit akışların üzerindeki finansal riskleri tespit etmeli ve sayısal olarak riskin değeri ölçülebilmelidir. Bu eğitimde şirketlerin nakit akışlarının üzerinde yer alan kur risklerinin transferi amacına yönelik çalışmalara ve simulasyonlu korunma uygulamalarına yer verilmektedir.devamını oku
- SeviyeOrta
- Süre2 gün
Şirketlerde Finansal Risklerin Ölçülmesi (Cash Flow at Risk) & Stres Testi Uygulamaları
Bu eğitimde, şirketlerin nakit akış bazlı finansal riskinin ölçülmesi, stres senaryo analizlerinin oluşturulması ve raporlamasında kullanılan yöntemlerin anlatılması amaçlanmaktadır.
- SeviyeTemel
- Süre1 gün
Şirketlerde Kur, Faiz ve Emtia Risklerinin Yönetilmesi ve Hedging Uygulamaları
Türev ürünler, kurumların hazinelerinde yatırım ve risk yönetimi amacıyla kullanılan finansal araçlardır. Bu eğitimde, faiz, kur ve emtia risklerinin transferi amacına yönelik çalışmalara ve simulasyonlu korunma uygulamalarına yer verilmektedir.devamını oku
- SeviyeOrta
- Süre2 gün